Nasza polityka AML i weryfikacja KYC

Na tej stronie wyjaśniamy, jak w N1bet Casino realizujemy obowiązki wynikające z przepisów przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz jak przebiega weryfikacja Twojego konta. Wszystkie zasady stosujemy konsekwentnie wobec każdego gracza, bez wyjątków, ponieważ dotyczy to bezpieczeństwa Twoich środków i integralności naszej platformy.

Nasza polityka AML

Działamy od 2021 roku na licencji Curaçao eGaming i zgodnie z jej wymogami wdrażamy pełen program przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz finansowaniu terroryzmu. Oznacza to, że musimy dokładnie wiedzieć, kim jesteś, skąd pochodzą Twoje środki i czy Twoja aktywność jest zgodna z profilem normalnego gracza.

Zobowiązania AML wykonujemy w praktyce, a nie tylko na papierze. Prowadzimy analizę ryzyka każdego konta, aktualizujemy dane graczy na bieżąco i szkolimy cały zespół obsługi w zakresie wykrywania podejrzanych zachowań. Gdy uznamy transakcję za niejasną, mamy obowiązek ją zbadać i w uzasadnionych przypadkach zgłosić do właściwych organów.

Kiedy i jak Cię weryfikujemy

Weryfikację przeprowadzamy w trzech momentach: przy rejestracji potwierdzamy Twoje dane podstawowe, przed pierwszą wypłatą wymagamy pełnej weryfikacji KYC, a dodatkowe kontrole uruchamiamy po osiągnięciu określonych progów transakcyjnych lub przy sygnałach podwyższonego ryzyka.

• Dokument tożsamości: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy z widocznym zdjęciem i datą urodzenia.
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media, wyciąg bankowy lub umowa najmu wystawiony na Twoje nazwisko, nie starszy niż 3 miesiące.
• Potwierdzenie metody płatności: zdjęcie karty (z zasłoniętymi środkowymi cyframi i CVV), wyciąg z portfela elektronicznego lub zrzut transakcji kryptowalutowej.

Przebieg weryfikacji krok po kroku

• 1. Otwórz sekcję weryfikacji w swoim profilu na n1betcasino.pl.
• 2. Wybierz typ dokumentu i prześlij zdjęcia z obu stron.
• 3. Dodaj potwierdzenie adresu oraz metody płatności, jeśli są wymagane.
• 4. Nasz zespół weryfikuje przesłane materiały, zwykle w ciągu 24 godzin, maksymalnie do 72 godzin.
• 5. Otrzymujesz powiadomienie e-mailem o wyniku weryfikacji.

Jak chronimy Twoje dokumenty

Przesłane dokumenty przechowujemy w szyfrowanym archiwum z ograniczonym dostępem. Widzą je wyłącznie upoważnieni pracownicy działu zgodności, a każdą operację na pliku rejestrujemy. Nie przekazujemy Twoich danych podmiotom trzecim poza sytuacjami wymaganymi przez licencję i obowiązujące prawo.

Kiedy prosimy o źródło środków

Jeśli Twoje depozyty lub stawki wyraźnie przekraczają poziom typowy dla Twojego profilu, możemy poprosić o potwierdzenie źródła pochodzenia środków (Source of Funds). Nie robimy tego bez powodu: to standardowy wymóg regulacyjny stosowany przez licencjonowanych operatorów na całym świecie.

• Wynagrodzenie z umowy o pracę lub zlecenie.
• Dochody z działalności gospodarczej.
• Wyciąg bankowy pokazujący pochodzenie przelewu.
• Dokumenty potwierdzające sprzedaż majątku, spadek lub inną wiarygodną podstawę prawną.

Monitorowanie depozytów i wypłat

Obowiązuje zasada wypłaty tą samą metodą, którą użyłeś do depozytu. Minimalny depozyt to 40 PLN, a minimalna wypłata to 85 PLN. Wypłacamy maksymalnie 10 000 PLN dziennie oraz 40 000 PLN miesięcznie, a środki na portfele elektroniczne i kryptowaluty wysyłamy zwykle w ciągu 24 godzin.

Co się dzieje przy braku weryfikacji

Jeśli nie prześlesz wymaganych dokumentów, nie zrealizujemy Twojej wypłaty. Weryfikacja jest warunkiem korzystania z wypłat na naszej platformie i nie możemy od niej odstąpić, nawet przy niewielkich kwotach.

Gdy dokumenty będą niekompletne, nieczytelne lub niespójne z danymi konta, poprosimy o poprawkę i wyznaczymy termin. Jeśli po kilku próbach weryfikacja nadal się nie powiedzie lub podejrzewamy, że dokumenty nie są autentyczne, mamy prawo zawiesić konto, zamrozić środki do czasu wyjaśnienia sprawy i w ostateczności zamknąć konto zgodnie z regulaminem.

Jak długo przechowujemy dane

Dokumenty weryfikacyjne oraz zapisy transakcji przechowujemy przez okres wymagany przez naszą licencję, czyli co najmniej 5 lat od zamknięcia konta. Ten obowiązek wynika bezpośrednio z przepisów AML i służy możliwości udokumentowania historii relacji z graczem na wypadek zapytania organów regulacyjnych lub sądu.

Po upływie okresu przechowywania dane niszczimy w sposób bezpieczny, uniemożliwiający ich odtworzenie. O dokładnej dacie usunięcia możesz zapytać w każdej chwili, pisząc na [email protected] lub przez czat na żywo, dostępny całą dobę.

Najczęściej zadawane pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszym depozytem?

Nie, depozyty możesz wykonywać zaraz po rejestracji, ale pełną weryfikację KYC przeprowadzamy przed pierwszą wypłatą lub po osiągnięciu progów transakcyjnych.

Ile trwa weryfikacja dokumentów?

Standardowo do 24 godzin, maksymalnie do 72 godzin. Powiadomimy Cię e-mailem o wyniku.

Dlaczego prosicie o potwierdzenie źródła środków?

Wymóg wynika z przepisów AML obowiązujących na naszej licencji. Dotyczy głównie kont z dużymi lub nietypowymi przepływami i służy wykazaniu legalnego pochodzenia środków.

Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż depozyt?

Zasadą jest wypłata tą samą metodą, którą użyłeś do wpłaty. Wyjątki rozpatrujemy indywidualnie, gdy metoda depozytu nie technicznie nie obsługuje wypłat.

Co groży moim środkom, jeśli weryfikacja się nie powiedzie?

Środki zostają na koncie i są zamrożone do czasu wyjaśnienia sprawy. Po pozytywnej weryfikacji wypłata zostaje zrealizowana na zwykłych zasadach.